Alguna vez, Warren Buffett dijo «Sé ambicioso cuando otros son miedosos y se miedoso cuando otros son ambiciosos».
¿A qué se refiere con este dicho? Yo lo interpreto básicamente como convertirte en un OPORTUNISTA y ¿Porque no? Aprovecharse del miedo de los demás.
¿QUE SUCEDE ACTUALMENTE CON LAS BOLSAS DE VALORES?
Según mi perspectiva, lo que está sucediendo es básicamente que el valor de las compañías está descendiendo drásticamente, hay más gente que quiere vender sus acciones que las que quieren comprar y eso hace que el valor de sus acciones baje. Pero aquí suceden dos cosas;
1.- El Índice SP500, (las 500 compañías más importantes de USA), ha bajado un 12% desde que tuvo máximos históricos precisamente el 3 de enero. Pero si vemos las noticias, veremos que hay un «Crash» o que el mercado está desplomándose. Están mostrando un panorama muy negativo.
2.- Lo que sucede realmente, es que hay un grupo de empresas, que ciertamente en años pasados (y especialmente después de la pandemia), estaban creciendo de una manera muy sostenida y eso estaba generando que sus cotizaciones en los mercados crecieran de una forma casi inimaginable. Por ejemplo, APPLE creció un 232%, MICROSOFT un 157%, AMAZON un 102%, GOOGLE un 135%, TESLA un 1400%, NVIDIA un 530%, FACEBOOK un 135%. Y eso solo por mencionar algunas (puedes revisar esto por tu mismo en cualquier página para ver los valores de las empresas).
Todas las empresas antes mencionadas, y prácticamente a partir de enero de 2022, han comenzado a bajar su precio, algunas un 30%, otras un 40% y otras hasta un 100%.
¿Qué es lo que ha sucedido? Pues seguramente los precios ya habían llegado al tope en donde las grandes manos (los inversionistas institucionales, fondos, bancos, etcétera), estaban dispuestos a pagar por ellas. Sin embargo, vale la pena mencionar que estaban pagando unos precios muy altos con respecto a sus fundamentales (Ventas, Utilidad, etcétera) y hacían esto, porque son empresas que están teniendo un crecimiento extraordinario y son empresas muy sólidas; recordemos que, al comprar una acción de una empresa, estamos comprando una fracción de la misma, incluyendo sus ventas, sus ganancias, sus deudas y sus pérdidas (en caso de tener pérdidas). Y si el día de hoy compramos una empresa, esperamos que esa empresa continúe creciendo y generando ganancias en un futuro.
Con todo lo anterior y cuando las grandes manos dejan de comprar acciones, tenemos que los precios empiezan a descender dramáticamente porque ya no hay compradores y si a eso le sumas que los que habían comprado (los fondos y bancos) quieren tomar ganancias pues empiezan a vender las acciones, entonces hay muchos vendedores y pocos compradores; por eso el precio baja.
Esto es lo que está sucediendo actualmente. Hay empresas que sus valores han bajado de forma «estrepitosa». El propio FACEBOOK, el día que reportó resultados bajó su precio en función de un 23% y no es que reportara pérdidas millonarias ni la quiebra de alguno de sus negocios, simplemente reporto un poco menos de ganancias que las que estaban esperando los inversores.
Entonces volvemos a la pregunta anterior. ¿Porque los índices están bajando un 12% cuando las acciones bajan un 50%? Lo anterior sucede porque los índices son una especie de «promedio» del valor de las empresas. Entonces dentro de ese índice, hay muchas empresas. Por ejemplo, el SP500 tiene 500 empresas, como ya lo hemos mencionado y algunas de esas 500 suben más que otras y otras bajan más que otras. El promedio de bajada de todas esas 500 empresas es un 12%, que es lo que ha bajado el índice como se muestra en la primera gráfica.
Ahora bien, ¿para qué doy toda esta información? Lo anterior tiene como finalidad que sepas que el mundo de las inversiones no se va a acabar, sino todo lo contrario. Las correcciones (que es lo que está sucediendo hoy en día), son SANAS PARA EL MERCADO, son respiros que el mercado da para continuar subiendo. A la larga siempre, pero siempre la bolsa de valores (Especialmente la del país más poderoso del mundo) tendrá que subir.
Sino me crees mira la gráfica que pongo aquí abajo donde se muestran lo que sucede cada vez que la bolsa (SP500) baja un 10% o más.
Como podrás apreciar en los rectángulos, siempre que la bolsa corrige un 10% o más, lo hace para VOLVER A SUBIR. Ese es el comportamiento natural de la bolsa, tiende a subir, porque las empresas que la componen, son las mejores empresas de un país que genera miles de millones de USD eso es lo que mueve la economía. Incluso durante las peores crisis en años recientes, la crisis «Punto Com» y la de las «Subprime» en USA (mostradas en rectángulo amarillo), la bolsa ha sobrevivido y ha regresado para valorizarse mas.
Con lo anterior quiero hacerte ver que las correcciones (como la de hoy en día) son normales en cualquier mercado y son buenas porque el mercado regresará más sano y depurado que antes.
Volviendo a la frase con la que inicié el post, es ahorita y durante esta corrección cuando debemos de ser ambiciosos, no cobardes. Porque es aquí donde está el dinero. Es aquí donde podemos generar buenas inversiones y el dinero que metemos a la bolsa se revalorizará en el mediano-largo plazo. Los que en estos momentos están vendiendo, lo hacen por miedo, por pánico y es aquí donde nosotros debemos ser AMBICIOSOS.
Finalmente te voy a decir en donde pongo yo mi dinero, para aprovechar la oportunidad.
Si eres lector asiduo de este blog, te darás cuenta que tenemos una estrategia, la cual es infalible a lo largo del tiempo. Esta estrategia te permite comprar dinero de manera sistemática y periódica e invertirlo precisamente en las 500 empresas más importantes de Estados Unidos (en el índice SP500).
Básicamente esta estrategia se trata de los siguientes pasos;
1.- Compra periódicamente (cada semana o cada mes) el índice SP500 de tal manera que las fluctuaciones del mercado no te afecten. estarás comprando a veces en una subida y a veces en una bajada, pero finalmente sería un promedio.
2.- Cuando existan correcciones COMPRA MÁS, ya que cuando el mercado se recupere, lo que hayas invertido durante la corrección se revalorizará en mayor proporción y más rápido. HOY PRECISAMENTE a la fecha de escrito de este Post (23 de febrero 2022) el mercado está en corrección).
3.- Repite estos pasos de manera religiosa.
4.- Apaláncate. Hay un fondo que replica 3 veces el comportamiento del índice SP500. Se llama SPXL y lo puedes encontrar en casi cualquier casa de bolsa. Esto quiere decir que si el SP500 gana un 10% tu dinero habrá ganado un 30%. (ojo que este donde tiene una cuota de administración de 1% anual, aun así vale mucho la pena)
Si quieres mayor detalle acerca de esta estrategia, te dejo un post que escribí el año pasado. Si alguien hubiera leído ese Post y lo hubiera seguido al pie de la letra, hoy en día y a pesar de esta corrección, tendría una plusvalía de 30%-35% y al terminar la corrección y cuando el mercado regrese a máximos históricos, tendría fácilmente un 60%-80% anual.
Te dejo la liga para el artículo;
UNA INVERSIÓN CASI SEGURA… – INVERTIR DESDE CERO MÉXICO (invertirdesdeceromexico.mx)
Ya para terminar te doy un par de consejos;
1.- Si ya estas dentro de la bolsa en algún índice, aguanta ahí y si puedes meter más dinero, hazlo. El dinero que metas durante esta corrección te dará plusvalías extraordinarias en los próximos meses o años.
2.- Si no estás dentro de la bolsa, lejos de alejarte, ESTE ES EL MOMENTO PERFECTO PARA ENTRAR. Aprenderás que si entras en el momento perfecto tus inversiones crecerán de manera extraordinaria a lo largo del tiempo.
(Actualización del 24 de febrero)
Precisamente, el día de ayer estaba escribiendo este artículo. Hoy 24 de febrero (1 día despues) sale la noticia que Rusia Invade Ucrania.
¿Qué significa esto? Odio tener que decirlo porque pienso qué ningún conflicto de este tipo es bueno para nadie, pero efectivamente, el SPXL está bajando 5% y ¿qué significa esto para mi? Una gran oportunidad. Tengo certeza que algún día, volveremos a ver MÁXIMOS HISTÓRICOS, por lo tanto el dinero que ponga el día de hoy en el SPXL tendrá un rendimiento de 60%. Es correcto ese 60% es GARANTIZADO; ¿En cuánto tiempo? Esa es la pregunta, la respuesta puede ser en 1 mes, 6 meses 1 año, o quien sabe.
Gracias por pasar a leer y felices inversiones.
INVERTIR DESDE CERO MÉXICO 